Préparer l’optimisation fiscale de l’année : les conseils et les vidéos de Romain D’Agnano, le Doctor Patrimoine du cabinet Aeternia

Le mot qui résume le mieux l’actualité politique et économique du moment ? L’incertitude. Ou plutôt “le cauchemar”, si l’on se place du point de vue des épargnants.

Comme les experts se focalisent sur les gros portefeuilles, trouver le bon placement devient une épreuve digne de Ninja Warrior. Quand on cherche des informations sur Internet, le mal de crâne est garanti : jargon incompréhensible, solutions inadaptées, arnaques à foison (source)…

La solution pour éviter les vertiges et les insomnies ? Anticiper 2025 en préparant dès à présent l’optimisation fiscale de l’année grâce aux conseils de Romain D’Agnano, le fondateur et dirigeant du cabinet Aeternia.

Avec en prime, une bonne nouvelle pour faire le plein d’informations utiles : le lancement de la mini-série Doctor Patrimoine sur YouTube. Le concept : des vidéos en format court, claires et accessibles à tous gratuitement, pour faire les bons choix financiers et patrimoniaux.

3 conseils pour requinquer son patrimoine

Pour capitaliser : on défiscalise via le Plan Épargne Retraite

Les symptômes : de nombreuses réformes ciblant l’assurance retraite, des incertitudes concernant le montant des pensions, l’envie de profiter pleinement de ses vieux jours…

La prescription du Doctor Patrimoine : se lancer dans un Plan Épargne Retraite qui va permettre de capitaliser tout au long de sa vie active pour obtenir, à partir de la retraite, un capital ou une rente.

L’avantage : Les sommes qui vont être versées sur le PER durant l’année seront déductibles des revenus imposables dans une certaine limite (plafond global fixé pour chaque membre du foyer fiscal).

Pour transmettre : on investit dans les forêts

Les symptômes : une conjoncture tendue, la volonté de pérenniser son patrimoine et d’assurer l’avenir de ses enfants ou de ses proches…

La prescription du Doctor Patrimoine : anticiper en investissant dans les forêts, car elles prennent de 5 à 8% de valeur par an.

L’avantage : durable et écoresponsable, ce placement offre une belle rentabilité sur le long terme. Avec un coup de pouce fiscal non négligeable : une déduction de 75% de leur valeur en cas de donation ou de succession, ce qui réduit significativement les frais de succession.

Pour dégager des revenus : on ose les SCPI

Les symptômes : un pouvoir d’achat en baisse, l’envie d’améliorer sa qualité de vie, la volonté de diversifier ses sources de revenus pour une plus grande stabilité financière.

La prescription du Doctor Patrimoine : investir dans l’immobilier, une valeur refuge, par l’intermédiaire de SCPI (sociétés civiles de placement immobilier). Un placement qui peut être très judicieux : si une moitié d’entre elles est durement impactée par la hausse des taux, les SCPI les plus jeunes et les plus dynamiques affichent d’excellents rendements (6 à 7%).

L’avantage : Une SCPI est un pur produit de revenus qui permet de mutualiser les risques, tout en percevant des dividendes tous les trimestres.

Doctor Patrimoine : une mini-série pédagogique en vidéo qui démocratise la gestion de patrimoine

Tout le monde devrait pouvoir accéder facilement aux meilleurs conseils en matière de patrimoine, et pas seulement les profils avec plus de 100 000 € d’épargne !

Or aujourd’hui, on assiste à un paradoxe : si l’information est omniprésente en ligne, la plupart du temps… on n’y comprend rien. Trop complexe, trop dense. Trop “prise de tête”.

Qui, par exemple, prends le temps de vous expliquer en détail l’intérêt de la clause bénéficiaire des contrats d’assurance vie et la bonne manière de la remplir ?

C’est dans cette optique que Doctor Patrimoine a été conçu : pour s’adresser à un large public et rendre les conseils financiers accessibles à tous, quel que soit leur niveau de connaissance en gestion de patrimoine.

Romain D’Agnano confirme :

La communication dans notre métier est beaucoup trop “élitiste” ou “Boring” ! Je pense qu’on peut parler simplement et avec humour de ces sujets, tout en donnant une information de qualité.

Un format court, pédagogique et concret, en accès libre

Docteur Patrimoine, c’est le docteur feelgood des finances. Avec sa blouse blanche, il identifie les symptômes, pose son diagnostic et délivre son ordonnance pour avoir un patrimoine en pleine forme.

Avec une vraie mallette de soins :

Une approche pédagogique qui démystifie la gestion de patrimoine ;
des informations claires et compréhensibles par tous dans le domaine du conseil financier et patrimonial ;
des vidéos d’environ 5 minutes qui abordent différents concepts : transmission de patrimoine, investissements financiers ou immobiliers, etc.

Grâce à lui, fini les douleurs patrimoniales !

3 vidéos sont déjà disponibles : La clause bénéficiaire démembrée, L’épargne programmée pour gérer son portefeuille et Le plafonnement des niches fiscales.

À propos de Romain D’Agnano, le dirigeant d’Aeternia Patrimoine

Romain D’Agnano a travaillé 15 ans en tant que salarié dans le domaine de la banque privée.

Il y a 5 ans, il a créé Aeternia Patrimoine avec un objectif : apporter une réelle expertise en délivrant ses conseils directement auprès d’une clientèle variée, sans contraintes d’objectifs, ni de barrière à l’entrée ou de patrimoine minimum.