En Privé, le cabinet de conseil qui favorise l’accès à l’Investissement Responsable pour accélérer la transition écologique

Le temps de la Finance opportuniste uniquement motivée par des considérations liées au rendement, est-il définitivement révolu ?

En tout cas, force est de constater que les mentalités ont évolué et que la demande est forte de la part des épargnants pour adopter des pratiques plus éthiques et transparentes.

Selon l’Ifop, 62% des Français déclarent ainsi accorder de l’importance aux impacts environnementaux et sociaux dans leurs décisions de placements.

Pourtant, seulement 5% d’entre eux se sont vus proposer un produit d’investissement socialement responsable par leur conseiller financier en banque ou indépendant… Or plus d’1 Français sur 2 serait prêt à placer son argent dans un produit financier alliant la recherche de performance et les enjeux de la transition écologique.

C’est pour en finir avec ce manque d’informations et démocratiser l’accès à l’Investissement Responsable que Maëlle Caravaca a fondé En Privé.

Son objectif : permettre à tous les investisseurs de devenir des investisseurs à impact à travers leur assurance-vie par exemple, leur PEA, les SCPI, leurs investissements immobiliers locatifs ou encore avec le capital-investissement.

Aux côtés d’En Privé, ils peuvent ainsi mesurer leur sensibilité aux enjeux du Développement Durable pour que les aspects de la transition écologique soient ensuite intégrés dans leurs stratégies d’investissement.

Le Conseil for Good pour investir en accord avec ses valeurs

En Privé est un cabinet de conseil indépendant en gestion de patrimoine, consacré à la gestion des affaires et des investissements de ses clients.

Il intervient pour proposer des conseils personnalisés en organisation patrimoniale (sur le plan fiscal, juridique et civil), en investissements responsables (financier et immobilier), mais aussi pour des prestations de coaching financier (formations).

Sa marque de fabrique ? Le “Conseil for Good” !

En effet, dans une logique de respecter le bien commun, de servir l’intérêt général et de promouvoir le bien-être social, le Cabinet intègre la dimension eco-friendly dans les projets personnels d’investissements de ses clients.

Maëlle Caravaca confirme :

Nous préparons l’avenir du patrimoine financier de nos clients en pensant aussi à celui de la planète qui est notre patrimoine naturel à tous. Car oui, il est possible de faire fructifier son capital tout en ayant un impact positif sur l’environnement !

En Privé construit ainsi une offre d’investissement responsable, financière et immobilière. Les particuliers et les entreprises peuvent ainsi bénéficier de solutions économiquement performantes, socialement inclusives, et durablement écologiques.

Des outils en phase avec les attentes des “digital native”

Particuliers, chefs d’entreprises, expatriés, professions libérales, artistes, sportifs… nombreux sont ceux et celles qui sont en demande d’outils modernes et instantanés mais sans risque d’intrusion.

C’est pour répondre à cette exigence légitime qu’en Privé s’appuie sur le numérique pour proposer un parcours client confortable et traçable.

La technologie permet notamment d’offrir un accompagnement efficace grâce à :

un reporting fiable,
un meilleur suivi des investissements,
une grande réactivité,
la garantie d’une totale sécurité réglementaire.

Un engagement fort aux côtés de projets associatifs et collaboratifs

Loin des grands discours vides de sens, En Privé s’engage en soutenant des initiatives positives et fédératrices :

1% for the Planet

En Privé fait partie de ce collectif et reverse donc 1% de son chiffre d’affaires annuel au profit d’associations agréées, oeuvrant pour la préservation de l’environnement. Ainsi, tout en prospérant, il contribue à des solutions essentielles pour l’avenir de la planète.

Coral Guardian

Cette association de solidarité internationale agit pour la conservation des écosystèmes coralliens et pour les communautés qui en dépendent. En Privé réemploie 30€ sur les frais de souscription des placements de chaque client pour l’adoption d’un corail qui portera son nom.

Ecotree

Pour compenser partiellement son empreinte carbone, En Privé “plante” un arbre pour chaque tranche de 100 nouveaux abonnés sur son compte Instagram @enpriveconseil. A titre d’exemple, en août 2020, comme plus de 400 nouveaux abonnés ont été enregistrés, En Privé a donc planté 4 arbres et compensé 20.9kg de CO₂ avec l’aide d’Ecotree.

Möbius Community

Média engagé à impact positif et agence de conseil en performance globale et durable, Möbius a pour ambition de mettre à disposition les solutions existantes pour permettre d’agir en faveur du Développement Durable, grâce à un réseau constitué d’entreprises, d’associations et d’ambassadeurs/rices. À ce titre, En Privé est ambassadeur depuis Juin 2020 et fait la promotion de la Finance Responsable.

We Act 4 Earth

L’association réunit un collectif d’entrepreneurs dont En Privé fait partie depuis août 2020, qui partage l’objectif de travailler au service d’une économie porteuse de sens et d’impact. Au sein de cet espace collaboratif, chacun.e s’engage concrètement pour la transition écologique, économique et sociale via ses activités professionnelles respectives. En Privé est membre actif du collectif et sensibilise ses adhérents à la Finance Responsable.

AFR

L’association des Acteurs de la Finance Responsable s’engage en faveur d’une Finance éthique au service de l’Humain et de son environnement. En Privé est membre ambassadeur depuis septembre 2020 afin de faire rayonner les valeurs de l’Association dans la sphère financière et au-delà. Le Cabinet compte sur la dynamique de ce collectif pour faire de la Finance Responsable la norme.

Une innovation à venir : la plateforme digitale pour apprendre à bien investir

Alors que son engagement en faveur de l’investissement responsable a déjà inspiré certains de ses confrères et consœurs, Maëlle continue d’innover en prévoyant de lancer en 2021 une plateforme digitale pédagogique pour former les épargnants à l’investissement en général. Son objectif : leur rendre leur autonomie et leur libre arbitre dans leurs décisions d’investissement.

Plusieurs sujets seront mis en lumière tels que l’investissement responsable, l’investissement immobilier (avec la dimension sustainable), la gestion de ses finances personnelles… Tout simplement parce que plus on en sait, mieux on fait…

Les épargnants auront ainsi la possibilité d’accéder à plusieurs modules de formation qu’ils pourront suivre à leur rythme, sous différents formats (texte, audios, masterclass), ainsi que des outils d’aide pour compléter le parcours pédagogique.

Cette plateforme novatrice va également contribuer à démystifier la prise d’honoraires et valoriser le conseil patrimonial.

A propos de Maëlle CARAVACA, une femme visionnaire dans un monde d’hommes

Maëlle Caravaca, 32 ans, est originaire du Sud de la France (Carcassonne). Elle vit à Paris depuis 12 ans.

Titulaire d’un double Master en Expertise Juridique et Fiscale, Ingénierie du Patrimoine à l’Institut Supérieur de Commerce de Paris, et en Fiscalité de l’Entreprise obtenu à l’Université Paris Dauphine, Maëlle pratique la Gestion de Patrimoine depuis 10 ans.

Elle a ainsi travaillé chez un opérateur immobilier parisien (Novaxia), puis une plateforme bancaire indépendante (Finaveo), et enfin une plateforme reconnue de placements financiers et immobiliers au poste de Directeur Régional (Primonial Partenaires).

Grâce à cette solide expérience, elle a été au contact de nombreux professionnels de la gestion financière et immobilière, ce qui fait la force de son réseau et de la construction de son offre de solutions aujourd’hui.

Engagée et déterminée, Maëlle a ensuite eu envie d’agir, à son échelle, pour défendre activement une Finance Responsable, un sujet peu pris en main par les intermédiaires financiers actuellement.

Durant 2 ans, elle mûrit ce projet qui va lui permettre d’agir en toute indépendance pour aligner ses valeurs personnelles avec son activité professionnelle, loin de la logique des grandes entreprises.

Animée par l’envie d’exprimer avec audace ses convictions écologiques à travers le conseil et de porter cette responsabilité auprès de ses clients, elle s’appuie sur son “feu sacré” pour fonder En Privé en novembre 2019.

Elle délivre ainsi du conseil en organisation fiscale, juridique et surtout du conseil de conviction en investissements auprès de sa propre clientèle privée (le “Conseil for Good”).

Elle souligne :

Je veux créer du contenu à contre-courant de la Finance traditionnelle, balayer les idées reçues, combattre les fausses croyances et rendre accessible cette nouvelle manière d’investir à une génération en quête de sens, qui s’interroge sur son impact. Mon implication est totale et entière.

Maëlle bouscule aussi les codes d’un milieu encore très masculin et plus âgé : selon les études récentes, la moyenne d’âge des intermédiaires financiers indépendants est de 51 ans. Aujourd’hui, elle fait donc partie des rares femmes à avoir osé se lancer dans le monde de la Finance : elles sont seulement 12,7% à diriger leur cabinet de conseil.